说明:双击或选中下面任意单词,将显示该词的音标、读音、翻译等;选中中文或多个词,将显示翻译。
您的位置:首页 -> 词典 -> 寿险中介
1)  life insurance agency
寿险中介
2)  Chinese life insurance companies
中资寿险
1.
This paper kept an eye on the continuous opening capital market background and discussed the bottleneck problems that blocked the development of Chinese life insurance companies.
本文选取以资本市场开放的背景为切入点,探讨困扰中资寿险发展的瓶颈问题,对症下药地制订出中资寿险公司的战略选择。
3)  China life insurance
中国寿险业
4)  insurance intermediary
保险中介
1.
Research on Regulation of Insurance Intermediary in China;
我国保险中介市场监管研究
2.
Analysis of Insurance Intermediary s Value Chain and a Study on Successful Business Model;
保险中介渠道价值链分析及盈利模式研究
3.
Research of Influence Factors of Transaction Costs and Countermeasure in China Insurance Intermediary Market;
我国保险中介市场交易成本的影响因素及对策研究
5)  insurance intermediaries
保险中介
1.
Analyzing insurance intermediaries through the theories of institutional economics is conducive to our understanding of the internal restraining power of insurance intermediaries as an institutional arrangement from a broader view of economics,sociology,history,civilization,etc.
以制度经济学作为理论依据来分析保险中介,有助于我们从经济、社会、历史和文化等更广阔的分析视角去把握保险中介作为一种制度安排的内在制约因素,从而更科学地确定我国保险中介的发展模式及路径安排。
2.
The main distribution channels refer to insurance intermediaries,usually an insurance agent or broker,between the buyer and the insurer.
现今分销主渠道是保险中介,中介的主要两种形式是保险代理人和经纪人,在提高保险营销效率方面发挥着重要的作用。
3.
This paper analyzes the present situation an d problems existed of insurance intermediaries market in China objectively,through the combination of theory and reality.
本文采用理论与现实相结合的方法 ,客观地分析了我国保险中介制度法律规范的现状及其存在的问题 ,并通过中外保险中介法律制度的比较研究 ,以我国国情为基础 ,提出应以保险中介专门法规为主 ,配套法规为辅的制度完善构
6)  insurance agency
保险中介
1.
Based on the principal agent theory, this paper studies the principal agent relationship on the insurance agency market.
利用委托—代理理论对保险中介市场的委托代理关系进行了研究。
补充资料:什么是万能寿险?万能寿险有哪些优点?
  万能寿险是一种非约束性,缴费灵活,保额可调整的寿险。相比传统寿险,万能寿险有如下的特点。  1.非约束性――保单现金价值与危险保额单独计算。  2.缴费灵活――保单持有人在缴纳 一定量的首期保费后,可以按自己的意愿选择任何时候缴纳任何数量的保费,只要保单的储蓄保费足够支付保单的相关费用,有时甚至可以不再缴费。  3.保额可调整――保单持有人可以在具备可保性前提下提高保额,也可以根据自己的需要降低保额,在不同的风险时段能够选择不同保险金额的。  那么,万能寿险的这些特点是如何实现的呢?首先,保险费=附加保费+危险保费+储蓄保费,对于一般的传统寿险,客户不知道这三方面的费用各为多少。而万能寿险这三方面的费用非常明晰,客户能知道整体保费中附加费用是多少,实际用了多少资金购买真正意义的保险(纯保费支出);由于保障所需要支付的资金额是多少(危险保费);用来投资的资金是多少(储蓄保费)。一般每年进行一次费用的扣除计算,明晰的费用设置和每年一次的计算是实现万能险特点的先决条件!  由于保险金额=危险保额+储蓄保费。对于传统寿险,一般采取长期缴费的形式,保险金额是固定的,对应相应比率的危险保额和储蓄保费,每单位保险金额以及对应的储蓄保费的增长和危险保额的减少维持着固定的比率关系,比如以1=0.1+0.9,1=0.2+0.8,1=0.3+0.7……类似固定的增减比率进行变化,如果没有缴费,保单就会失效。万能寿险则打破了保险金额、危险保额、储蓄保费之间的固定比率关系,对于同一金额的保险费,不但可以选择不同的保额,而且可以选择不同额度的危险保额和储蓄保费。  危险保额所引致的危险保费是支出性的,储蓄保费是属于客户自己的,两者本就是一进一出的关系,对于传统险,规定了储蓄保费一定要按照固定的比率累积,而对于万能寿险,只要储蓄保费足够支付危险保费及保单其他相关的支出性费用(一般是每年进行一次扣除),可以不再缴费,储蓄保费能在可支付的条件下任意变动(取出或者进入资金),并对应选择不同的危险保额或保额,从而达到不同的保额设置,比如今年可以是1=0.9+0.1,明年变成3=2+1,后年可以是5=4.5+0.5等等,在减轻客户缴费压力的同时满足客户不同人生阶段的灵活多变的保障,当储蓄保费不足支付相关费用时,保单就会终止。万能寿险打破了人寿保险的强制储蓄性,让保障、费用变得更加清晰,客户可以更加清楚的购买保险,同时需要指出的是,万能寿险的储蓄保费也会设置一个预定利息率来保证客户资金的保值增值(所以说,完能寿险有点类似于购买了一份1年期间的定期死亡寿险并且办理了银行转账,只要银行账户里的钱够扣,可以不再存款,而保障则会持续有效,当然1年期的定期死亡保险的保额只能1年1改,没有那么灵活)。  在实际的操作中,万能寿险有A、B两种方式,A方式的保险金额一定,随着储蓄保费的增加或者减少危险保额也会相应的减少或增加(如1=0.1+0.9,1=0.15+0.8、1=0.45+0.55,需要说明的是,在实际操作中一般会选择比较高的危险保额,那样才能体现保险保障的意义),B方式的危险保额一定,随着危险保额的增加或减少保额会相应同幅度的增加或减少(如1=0.5+0.5,1.5=0.5+1,2=0.5+1.5),通过A、B方式可以发现,如果客户持续不断缴费,A方式的储蓄性在增加,保障性在减小,保额不变,有点类似于传统寿险,而B方式的储蓄性在增加,保障性不变,保额增加,笔者更倾向于购买B方式的万能寿险,当然,随着年龄的增加即使危险保额不变,每年都会扣除更多的危险保费。 (小潘)
说明:补充资料仅用于学习参考,请勿用于其它任何用途。
参考词条